Información general sobre Pagos: Agentes

¿Cuál es el proceso adecuado para escalar casos de doble débito/pago?

Se debe verificar si de verdad se ha generado un doble débito en el apartado de ‘’Payments’’ en LoanPro basándonos en la información presentada en el tablero. Luego de hacer dicho análisis y confirmar que se ha generado un doble débito, se debe escalar a través de JIRA en el portal de Complaints Team. Vamos a la opción de Payment Issue y utilizamos la subcategoría de duplicate_payment. 

¿Si un cliente ha tenido dos reversos consecutivos y solicita un nuevo débito, puedo procesarlo?

No, en caso de que el cliente haya tenido dos reversos consecutivos, primero debemos determinar el procesador con el cual está configurada la cuenta del cliente, si es KIWI NACHA PAYMENT POPULAR, es probable que dichos reversos hayan entrado en Gestión de Cobro y debemos dejar que el sistema haga la gestión de dichos pagos. 

En caso de que el procesador sea ACTUM SVP o POPULAR SFTP 2, debemos indicarle al cliente sobre lo ocurrido y que debe realizar el pago por ATH, esto para evitar un tercer reverso y que la cuenta siga generando días de atraso por los pagos reversados, adicional a esto, el AutoPay también se cancelaría.

¿Cuál es el ajuste máximo autorizado por la compañía que un agente puede aplicar a un préstamo?

Los agentes tienen un límite aprobado de ajustes de hasta 15$ USD máximo. Si el monto es mayor, deben escalar a su líder directo.