Autorización a Terceros Escrita: Clientes

Uso: Cuando el cliente envía un documento firmado autorizando a un tercero.

Requisitos para ser aceptado:

• Debe incluir:

  • Nombre completo del cliente y del tercero

  • Relación con el cliente

  • Alcance del acceso (ej. solo facturación, acceso completo)

  • Lenguaje de autorización explícito

  • Fecha de expiración del documento

  • Firma y fecha

• Debe ser revisado por un supervisor o el equipo de cumplimiento antes de compartir información.

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  Pasos:

1. Validar que el documento esté completo y sin alteraciones.

2. Confirmar que el documento coincida con los datos del cliente (correo, teléfono, etc.).

3. Registrar el documento en el perfil del cliente en LoanPro.

4. Marcar la cuenta indicando que hay una autorización temporal vigente (incluir fecha de expiración si aplica).

Importante: El consentimiento escrito no es una autorización permanente. Debe revisarse cuidadosamente cada vez antes de divulgar información.

Cumplimiento y Salvaguardas

• No se debe divulgar información de la cuenta a terceros sin documentación de autorización válida.

• Siempre seguir las leyes de privacidad de datos (como GDPR, CCPA) y las políticas internas.

• En caso de duda, escalar al equipo de Cumplimiento o Legal antes de proceder.